币圈魅影（一）|《带单老师》一对一指导，交易所提成每天返10万，隐藏的币圈

复杂的国际形势下，全球金融市场震荡，多日横盘整理的汇市也弥漫着“山雨欲来”的气氛。

3月15日，北京商报记者注意到，虽然监管部门多次禁止加密货币交易，但币圈用户的秘密交易仍在进行中。其中，以“XX会说话的币”、“币圈XX”为名的各类“带单老师”依然活跃在公共社交平台，号称提供一对一的点单服务，并从中收取佣金。同时，也有很多个人用户在为交易所而努力。

先用订单指南付款

“最近的收入怎么样，需要老师指导操作吗？”小白用户收到了来自群友的这样一条私信。奸诈的币圈有天上掉馅饼这种东西吗？

北京商报记者进一步调查发现，在各种公共社交平台上，这种所谓的“教学老师”并不少见。通过发布行情预测信息，提供入场时间、止盈止损节点等提醒，号召用户关注参与交易。 “早上准确的预测，都达到了预期的目标，跟上运营，离开了市场。”

3月15日，北京商报记者以“寻求解决方案”的名义，与“单身教师”取得连线。在简单询问了运营岗位资金和被子情况后，“带单老师”向北京商报记者介绍，可以免费提供一对一、实时指导，但需要用到与“老师”同平台炒币操作。

另一款“师带单”提供同平台交易和“包月”两种选择。其中，“包月”每月需向其账户支付800USDT（即“Tether”），“带单老师”会根据市场情况实时指导交易。按照Tether的市场价6.3元左右，选择“包月”资金的用户需要预付近5000元。

一位金融领域的资深律师告诉北京商报记者，“师带单”并不是什么新鲜事，只要能炒作，就有“带单”的空间。币圈“单身教师”之一，就是对币圈有一定的研究，通过给出投资建议获得收益；另一种是打着“单身教师”分子的旗号实施诈骗、非法集资等犯罪活动。

上述资深律师表示，对于研究币圈并独立指导币圈投资的“单身教师”而言，仅仅提供意见和建议，实际上对交易者进行的非法活动有所帮助。平台，但还是很难。划分职责。但如果“带单老师”隶属于部分机构或地下交易所，其行为可能违反我国9.24条行政法规（即《关于进一步防范和处理炒作风险风险的通知》）在虚拟货币交易中”）。非法行为。打着“单身教师”旗号的不法分子最初瞄准投资者的钱包，可能涉嫌非法吸收公众存款、诈骗、集资诈骗等。

浙江大学国际商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员潘鹤林指出，普通用户实际上是很难区分实际情况的，“拿一个”的行为单老师”可能与加密货币关系不大，也不排除引导用户到未知平台进行诈骗的情况。主流加密货币本质上是有风险的，而小众加密货币具有价格操纵。对“师带单”来说，不用成本支出就能获得收益。

100,000新佣金的每日收入？

除了以“带单”的名义吸引用户在指定交易所操作，赚取交易手续费和佣金外，北京商报记者还在多个公共社交平台上注意到，他们直接负责的内容交易所拉新说提供返利的说法时有出现，主要涉及欧洲交易所（即“okex”交易平台）。

“只要您提供交易账户，即可开通代理返佣权限，您新邀请的下级用户的交易手续费可返还给您40%。” 3月15日，提供该服务的用户王杰（化名）向北京商报记者介绍。

王杰向北京商报记者指出，根据欧交所官方政策，初期最高额度只能为40%，达到一定交易量后可​​以提高佣金率是累积的。 “有的团队做的不错，一天能赚10万回扣，所以一定要慢慢来。”王杰说。

北京商报记者在欧易交易App中注意到，在邀请好友规则中，页面显示“每邀请1人充值，即可获得15USDT返佣卡”。被邀请人在注册后30天内完成任务，邀请人获得返佣卡。返佣卡中扣除的佣金将在交易手续费产生的次日返还至资金账户。

当有效邀请人达到5人时，用户可以选择升级到欧易节点，不再享受邀请奖励，但可以享受邀请费返利。 Euro Exchange App的“节点计划”部分，默认返利率为30%。

“在节点计划中，您不能为自己的交易操作享受佣金返利。你可以按照我说的操作。”另一位币圈玩家进一步向北京商报记者透露，“赚钱”的方式是用自己的代理邀请码注册一个新账户，老账户负责买卖USDT，新账户操作交易。按照Euroeasy 1级用户0.08%的费率，10万元的订单每笔交易可获得32元的佣金。

在潘鹤林看来，下线和返佣是典型的传销，也是一些“山寨币”常用的营销手段。交易平台通过这种方式获取客户，吸引更多用户参与。用户也需要提高自己的检测和防御能力，不能盲目参与。

而上述资深律师还指出，拉下线、返利等行为也可能构成组织、领导传销活动罪。如果“带单师”，投资人需要支付一定费用才能获得指导资格，通过拉人付费加密圈诈骗，当开发人员超过30人且等级在三级以上时，存在刑事风险组织和领导传销活动。

北京商报记者还向欧交所询问了此类开放新活动可能存在的风险，以及该业务仍在为国内用户开发的情况。欧易交易所回应称，该平台此前已于2021年10月发布公告，并未推广和服务中国大陆市场。 “用户拉动”事件应该是用户的个人行为，平台会在后续努力加强。用户行为教育。目前在国内还是可以进行交易的，主要是用户通过一些非常规的方式接入，平台难以验证和阻止。

不过，多位大陆币圈用户告诉北京商报记者，他们也可以通过欧易交易所进行操作，无需“爬墙”等手段。

隐币圈交易风险极高

很多币圈参与者对于“带令老师”和兑换返佣的情况也有很多看法。

北京商报记者注意到，在很多交易所的社区平台上，很多“单身教师”也会强调，与市场行情相关的意见会被平台删除。一位业内领先的交易所的工作人员也直言告诉北京商报记者，正规交易所不希望看到这样的消息出现，真假难辨，也不希望用户看到因所谓的“带单”信息造成资产。损失。

对于兑换返佣，币圈资深用户刘杰（化名）向北京商报记者表示，除了平台定期的新品推广活动外，对于一些交易量大、新品能力强的公司来说对于个人或团队，交易平台也可以主动提供更高的返佣率。

“但我自己没试过。一方面不好做加密圈诈骗，需要吸引很多新人；另一方面，币圈真的很乱，太多了骗人的，我的账号被盗了，里面的钱得不偿失，网上那些人根本不敢相信。”刘杰说。

事实上，自 2021 年 9 月监管“大招”以来，加密货币及其相关活动在中国一直面临严厉打击。交易所退市潮之后，炒币相关的活动也转移到了更多隐蔽的地方，但背后的风险却始终难以忽视。

上述资深律师还强调，监管禁止任何机构或组织向我国居民提供任何涉及加密货币的金融服务。如发生宕机、黑客攻击等情况，投资者的利益将不受法律保护。币圈内的各种组织也可能被指控非法吸收公众存款、集资、诈骗等罪名。

“对于普通用户来说，不建议在地下币圈进行交易。不仅对各种“带单老师”的公信力存疑，骗局多，投资资金安全也得不到保障。因此，规避风险的最好办法就是远离货币交易。”这位资深律师补充道。

而潘和林对加密货币交易也持“劝阻”观点。潘鹤林表示，中国没有加密货币交易投机的土壤，而且这种投资活动明显是投机行为，在高波动下风险无法预估。在美联储收紧的预期下，其价格走势也不利，普遍劝退。

北京商报财经调查组