银行卡买卖，币圈OTC商户不为人知的秘密

这是【法网汇汇】系列的[12]部分

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最近，币圈OTC商户老司机被打败了。他们在收到交易中的黑钱后，要么被冻结，要么因饮酒被拘留，不幸者甚至被刑事拘留。说“冻结的朋友”并照顾好自己。被强制采取强制措施的老司机大多因帮助信息网络犯罪活动、掩饰和掩饰犯罪愤怒、非法经营等犯罪行为被民事关停。

其中，帮助信息网络犯罪活动罪是币圈老司机常穿的湿靴子在沙滩上行走罪。详见：不仅冻结银行卡，币圈OTC商户也可能涉嫌构成帮助信息网络犯罪

推定为“知道他人通过信息网络实施犯罪，并为他人实施犯罪提供技术支持或协助”。在司法实践中，非法借用和交易银行卡，这是一个重要的量刑情形。

在币圈，老司机借用、租用、买别人的手机卡、银行卡是很普遍的现象。近亲属的建行账户用于收付，仍有一定的防卫空间。但是，如果借用、买卖他人的多张手机卡和银行卡（市场价格通常为每张卡200至500元）进行虚拟货币交易，很容易被推定为“明知故犯”帮助信任。

涉及买卖企业银行账户的，请参考：网络犯罪产业链中的空壳公司

打击两卡犯罪是这一波币圈高风险的重要诱因。

2020年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、人民银行《公告》，本着“零容忍”的心态，严厉打击严厉打击非法买卖“两证”违法犯罪活动，进一步加强行业监管，惩治全省涉及“两证”违法犯罪分子，深入推进“断”“卡”行动，做好每着力切断“两张卡”黑灰色产业链的非法交易活动，详见：助信罪重灾区：严厉打击非法买卖电话卡、银行卡行为。

总之，币圈老司机不应该借钱、买卖别人的银行卡来补偿。

经典案例：（2021）于1625星楚8号

“公诉机关指控，自2020年4月起买比特币被冻结拘留，被告人刘鹏飞在收到黑钱后，还用自己的支付宝账户与张以恒争夺16个支付宝账户，包括张格格、张庚辰、张阳阳、张简、王宇航、张永林，借用了关某、杨杰（刘鹏飞父亲）、刘句容、刘晨鸣、杨艳星、杨志伟等人的支付宝账户和杨杰（刘鹏飞的雇工）等人在火币线上交易比特币和USDT，共获利约5万元，其中杨杰获得了赚到的钱的一定比例，第20次佣金约为16000元，小梅将被盗资金3万元转入张庚辰的支付宝账户，然后通过张庚辰的支付宝账户转入关某的支付宝账户；李玉珍将80200元被盗资金转入张以恒的In支付宝账户；卢丽颖被盗资金10876.8元被转入转账到张格格的支付宝账户买比特币被冻结拘留，再通过张格格的支付宝账户转账到管某的支付宝账户；柴红霞被盗资金4万元被转入刘晨鸣的支付宝账户；被盗资金5000元转入李某支付宝账户；梁被盗的2万元资金被转到张以恒的支付宝账户；刘鹏飞、杨杰等人在交易比特币和USDT时共收到201076.6元被盗资金。

公诉机关认为，被告人刘鹏飞、张以恒、杨洁的行为违反了《中华人民共和国刑法》第287条之2规定，犯罪事实清楚，证据确凿确实够了。被告人刘鹏飞、张以恒、杨杰应当以协助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。”

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